APRA 已经对住房贷款条件进行了长期预期的改变，收紧了对银行和贷方的监管，试图限制澳大利亚失控的住房市场。
监管机构在写信给 ADI 时表示，要求银行在测试贷款人还款能力的计算过程中，将判断借款人的利率高于产品利率3个点，也就是说，若现实贷款还款利率为2.5%，贷款人须证明可以承担贷款利率5.5%。
实事上，几个月前就已经预示了这一点：CBA 早在 6 月份就改变了评估率，而财长Josh Frydenberg上周也表示，会要求 APRA 更新法规。
“无论是现在还是未来，在采取行动时，APRA 的重点是确保金融体系保持安全，并且银行正在向能够负担得起他们所承担的债务水平的借款人提供贷款。”APRA 主席Wayne Byres说。
虽然银行体系资本充足，贷款标准总体保持不变，但重债借款人比例的增加以及更广泛的家庭部门杠杆，意味着金融稳定的中期风险正在增加。
“在新的季度批准的新贷款中，超过五分之一是借款人收入的六倍以上，总体而言，预计未来一段时间住房信贷增长将领先于家庭收入增长。随着全国各地开始解除封锁，预计经济将反弹，风险平衡使得有必要制定更严格的适用性标准，”
